KYC a ověření

V Interwetten bereme bezpečnost a integritu vážně. Ověřování vaší identity není jen formalita, je to klíčový krok k ochraně vás, naší platformy a dodržování zákonných předpisů. Zajišťujeme, že naše služby jsou používány zodpovědně a bezpečně. Tímto procesem předcházíme podvodům, praní špinavých peněz a chráníme nezletilé osoby před hazardními hrami.

KYC, neboli "Poznej Svého Klienta", je soubor povinných postupů, které nám umožňují ověřit identitu našich zákazníků. Tento proces je nezbytný pro dodržování mezinárodních a lokálních zákonů a regulací, které se týkají finančních transakcí a online hazardních her. Zahrnuje shromažďování a ověřování osobních údajů, které nám pomáhají potvrdit, že jste skutečně osobou, za kterou se vydáváte, a že prostředky, které používáte, pocházejí z legitimních zdrojů.

Ověření vaší identity může být požadováno v několika fázích vašeho používání služeb Interwetten:

• Při Registraci Účtu: Základní ověření identity je často součástí registračního procesu, aby bylo zajištěno, že splňujete minimální věkové požadavky a že neexistují žádné zjevné překážky pro vaše používání našich služeb.
• Při Výběrech: Před prvním výběrem, a někdy i při následných výběrech, budeme požadovat úplné ověření identity. To je standardní postup pro prevenci podvodů a praní špinavých peněz.
• Při Dosažení Určitých Finančních Limitů: Pokud vaše sázky nebo transakce dosáhnou určitého objemu, můžeme vás požádat o dodatečné ověření.
• Při Změně Osobních Údajů: Pokud změníte důležité osobní údaje, jako je adresa, můžeme požadovat nové ověření.
• Při Podezření na Podvod: V případě jakéhokoli podezření na podvodnou aktivitu nebo porušení našich podmínek.
• Na Žádost Regulačních Orgánů: Můžeme být povinni provést ověření na základě požadavků naší licenční autority.

Pro úspěšné ověření identity a dodržení našich povinností v Interwetten vás můžeme požádat o poskytnutí různých dokumentů. Tyto dokumenty jsou nezbytné pro potvrzení vaší identity, adresy a zdroje finančních prostředků.

Pro ověření vaší identity potřebujeme jasnou a platnou kopii jednoho z následujících dokladů:

• Občanský průkaz: Obě strany, s jasně viditelnou fotografií, jménem, datem narození, podpisem a datem platnosti.
• Cestovní pas: Stránka s fotografií, jménem, datem narození, podpisem a datem platnosti.
• Řidičský průkaz: Obě strany, s jasně viditelnou fotografií, jménem, datem narození a datem platnosti.

Ujistěte se, že všechny okraje dokumentu jsou viditelné a že žádné informace nejsou zakryté nebo rozmazané. Dokument musí být platný a nesmí být prošlý.

Pro ověření vaší adresy bydliště budeme potřebovat dokument, který obsahuje vaše jméno a adresu a není starší než tři měsíce. Příklady přijatelných dokladů zahrnují:

• Vyúčtování za služby: Například za elektřinu, plyn, vodu, internet nebo telefon (mobilní vyúčtování nemusí být vždy přijato, pokud není jasně uvedena adresa bydliště).
• Výpis z bankovního účtu: Musí obsahovat vaše jméno a adresu. Můžete zakrýt citlivé finanční informace.
• Daňové prohlášení: Oficiální dokument vydaný státní správou s vaší adresou.
• Úřední dopis: Například od státní instituce, který potvrzuje vaši adresu.

Zajistěte, aby na dokumentu bylo jasně vidět datum vystavení, vaše celé jméno a adresa.

Pro zajištění bezpečnosti transakcí a prevenci podvodů můžeme požadovat ověření platební metody, kterou používáte k vkladům nebo výběrům. Konkrétní požadavky se liší v závislosti na typu platební metody:

• Kreditní/Debetní Karta: Kopie přední strany karty, kde jsou viditelné první 6 a poslední 4 číslice čísla karty, vaše jméno a datum platnosti. CVC/CVV kód na zadní straně karty musí být zakryt.
• Bankovní Převod/Výpis z Účtu: Kopie výpisu z bankovního účtu, která jasně ukazuje vaše jméno, číslo účtu (IBAN) a logo banky. Můžete zakrýt transakční detaily.
• Elektronická Peněženka (např. Skrill, Neteller): Snímek obrazovky vašeho účtu u elektronické peněženky, který zobrazuje vaše jméno a e-mailovou adresu spojenou s účtem.

Cílem je potvrdit, že jste oprávněným držitelem použité platební metody.

V některých případech, zejména při vyšších transakcích nebo pokud to vyžadují regulační orgány, můžeme být povinni provést rozšířenou due diligence. Součástí tohoto procesu může být i požadavek na doložení zdroje vašich finančních prostředků. To je klíčové pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

Mezi dokumenty, které mohou sloužit k doložení zdroje finančních prostředků, patří:

• Výplatní pásky nebo potvrzení o zaměstnání.
• Výpisy z bankovního účtu, které ukazují pravidelné příjmy.
• Doklady o prodeji majetku.
• Dědické listiny.
• Doklady o výhře v loterii nebo jiných hrách.

Všechny poskytnuté informace budou zpracovány s nejvyšší mírou důvěrnosti a v souladu s platnými zákony o ochraně osobních údajů.

Jakmile nahrajete požadované dokumenty do svého účtu Interwetten, náš tým pro ověřování je zkontroluje. Snažíme se zpracovat všechny žádosti o ověření co nejrychleji, obvykle do 24-48 hodin. V závislosti na složitosti případu nebo objemu žádostí může proces trvat déle. V případě, že budou potřeba doplňující informace nebo dokumenty, budeme vás kontaktovat prostřednictvím e-mailu nebo zprávou v rámci vašeho účtu.

Během procesu ověřování může být váš účet dočasně omezen, například ohledně výběrů, dokud nebude ověření dokončeno.

V Interwetten bereme ochranu vašich osobních údajů a dokumentů velmi vážně. Všechny nahrané dokumenty jsou uloženy na zabezpečených serverech s přísnými bezpečnostními protokoly. Přístup k nim mají pouze oprávnění zaměstnanci, kteří jsou vázáni povinností mlčenlivosti. Vaše data jsou chráněna v souladu s GDPR a dalšími relevantními zákony o ochraně osobních údajů. Nikdy nebudeme sdílet vaše dokumenty s třetími stranami, pokud to není vyžadováno zákonem nebo regulačními orgány.

Interwetten se zavazuje k plnému dodržování všech platných zákonů a předpisů v oblasti boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu. Naše procesy KYC jsou nedílnou součástí těchto snah. Aktivně monitorujeme transakce a chování na účtech, abychom identifikovali a nahlásili jakoukoli podezřelou aktivitu příslušným orgánům. Tímto způsobem přispíváme k bezpečnějšímu a transparentnějšímu online prostředí.

Ochrana nezletilých je pro Interwetten prioritou. Je přísně zakázáno, aby osoby mladší 18 let (nebo vyššího zákonného věku v dané jurisdikci) používaly naše služby. Proces ověření věku je klíčový pro prosazení tohoto zákazu. Pokud zjistíme, že uživatel nedosahuje zákonného věku, jeho účet bude okamžitě uzavřen a veškeré výhry propadnou. Můžeme také nahlásit takové případy příslušným orgánům.

Pokud dojde ke zpoždění v procesu ověření, obvykle to znamená, že potřebujeme více informací nebo že kvalita nahraných dokumentů není dostatečná. V takovém případě vás budeme kontaktovat s podrobnými instrukcemi, co je potřeba doplnit nebo opravit. Pokud ověření není úspěšné po několika pokusech, nebo pokud zjistíme, že byly poskytnuty falešné nebo pozměněné dokumenty, může dojít k trvalému zablokování vašeho účtu v Interwetten. Veškerá taková rozhodnutí jsou učiněna s ohledem na naše podmínky a platné právní předpisy.

Chápeme, že proces ověřování může vyvolat otázky. Pokud potřebujete pomoc nebo máte dotazy ohledně KYC a ověřování, neváhejte kontaktovat náš tým zákaznické podpory. Jsme k dispozici, abychom vám pomohli s nahráváním dokumentů, objasnili požadavky nebo zodpověděli jakékoli vaše dotazy. Můžete nás kontaktovat prostřednictvím e-mailu, živého chatu nebo telefonicky, jak je uvedeno v sekci "Kontakt" na našich webových stránkách Interwetten.