KYC ja kontroll

Interwettenis oleme pühendunud turvalise ja vastutustundliku mängukeskkonna pakkumisele. Teie isiku kontrollimine on selle kohustuse oluline osa. See aitab meil täita õiguslikke ja regulatiivseid nõudeid, vältida pettusi, kaitsta alaealisi ja tagada, et meie platvormi ei kasutataks ebaseaduslikuks tegevuseks, näiteks rahapesuks. Meie eesmärk on luua usaldusväärne keskkond kõigile meie mängijatele, kus iga tehing on turvaline ja iga konto on legitiimne.

KYC ehk "Tunne oma klienti" on protsess, mille käigus finantsasutused ja veebiteenuse pakkujad, nagu Interwetten, koguvad ja kontrollivad oma klientide isikuandmeid. See on standardne tööstusharu tava ja kohustus, mis tuleneb rahapesuvastastest (AML) ja terrorismi rahastamise vastastest (CTF) seadustest. KYC eesmärk on mõista, kes meie kliendid on, ja hinnata nende tehingutega seotud riske. See aitab meil tuvastada ja ennetada ebaseaduslikke tegevusi, hoides nii teie kui ka meie platvormi turvalisena.

Isiku kontrollimine võib olla vajalik mitmel korral teie Interwetteni konto kasutamise ajal:

• Konto loomisel: Kuigi esialgne registreerimine võib olla kiire, võime teilt paluda dokumente juba alguses, eriti kui teie esialgsed andmed on mittetäielikud või tekitavad küsimusi.
• Teatud tehingulävede ületamisel: Vastavalt regulatiivsetele nõuetele peame kontrollima kõiki kliente, kes teevad teatud summas sissemakseid või väljamakseid. Need läved on kehtestatud meie litsentsiva asutuse poolt ja on kohustuslikud.
• Suurte väljamaksete tegemisel: Iga suurema väljamakse taotlus käivitab automaatselt kontrolliprotsessi, et tagada raha seaduslik päritolu ja väljamakse saaja identiteet.
• Kahtlase tegevuse korral: Kui märkame ebatavalist või kahtlast tegevust teie kontol, näiteks ebatavaliselt suuri panuseid või sagedasi kontole sisselogimisi erinevatest asukohtadest, võime paluda täiendavaid dokumente.
• Regulatiivsete nõuete muutumisel: Seadused ja regulatsioonid võivad muutuda, mis võib nõuda meilt olemasolevate klientide täiendavat kontrollimist.
• Regulaarsete ülevaatuste käigus: Me teostame perioodilisi ülevaatusi meie klientide andmete ajakohasuse ja täpsuse tagamiseks.

Protsessi käigus võime teilt paluda mitmeid dokumente. Nende eesmärk on kinnitada teie identiteeti, aadressi ja maksevahendite legitiimsust. Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad, selged ja loetavad. Tavaliselt palume teil esitada digitaalsed koopiad (skaneeritud või kvaliteetsed fotod) originaaldokumentidest.

Teie isiku kinnitamiseks vajame tavaliselt ühte järgmistest dokumentidest:

• Pass: Peab olema kehtiv ja näitama teie fotot, nime, sünniaega ja allkirja. Palume esitada passi kogu lehekülje, kus on teie andmed.
• ID-kaart: Kehtiv riiklik isikutunnistus, mis sisaldab teie fotot, nime, sünniaega ja allkirja. Palume esitada kaardi mõlema poole koopia.
• Juhiluba: Kehtiv juhiluba, mis sisaldab teie fotot, nime ja sünniaega. Palume esitada juhiloa mõlema poole koopia.

Veenduge, et dokumendi kõik nurgad on nähtavad ja tekst on selgelt loetav, ilma peegelduste või varjudeta.

Teie elukoha kinnitamiseks vajame dokumenti, mis on välja antud viimase kolme kuu jooksul ja millel on selgelt näha teie nimi ja aadress. Aktsepteeritavad dokumendid hõlmavad järgmist:

• Kommunaalarve: Elektri-, vee-, gaasi- või internetiteenuse arve. Mobiiltelefoni arveid üldjuhul ei aktsepteerita.
• Pangaväljavõte: Ametlik pangaväljavõte, millel on näha teie nimi ja aadress. Tehinguandmed võite soovi korral varjata.
• Riiklik maksuteade: Ametlik maksuteade, mis on välja antud valitsusasutuse poolt.
• Elamisluba: Ametlik dokument, mis kinnitab teie elukohta.

Dokumendi kuupäev on oluline, et kinnitada teie praegust elukohta. Veenduge, et kogu dokument on nähtav ja loetav.

Teie kontole sissemaksete tegemiseks kasutatavate makseviiside kontrollimine on oluline nii pettuste vältimiseks kui ka rahapesu tõkestamiseks. Sõltuvalt kasutatavast meetodist võime paluda järgmisi dokumente:

• Krediit-/deebetkaardid: Palume esitada kaardi esi- ja tagakülje koopia. Palun katke kinni kaardi keskelt 8 numbrit (jättes nähtavale esimesed 6 ja viimased 4 numbrit) ja kaardi tagaküljelt CVV/CVC kood. Teie nimi ja kaardi kehtivusaeg peavad olema selgelt nähtavad.
• E-rahakotid (nt Skrill, Neteller): Võime paluda ekraanipilti teie e-rahakoti kontolt, mis näitab teie nime ja e-posti aadressi, mis on seotud Interwetteni kontoga.
• Pangaülekanne: Pangaväljavõte, mis näitab teie nime, panga logo ja kontonumbrit, mida kasutati sissemakse tegemiseks. Tehinguandmed võite varjata.

Selle kontrolli eesmärk on tagada, et te olete makseviisi seaduslik omanik ja et seda ei kasutata volitamata tehinguteks.

Mõnel juhul, eriti suurte tehingute puhul või kui esineb teatud riskitegureid, võime teilt paluda teavet teie raha allika kohta. See on osa meie täiendava hoolsuskohustuse (Enhanced Due Diligence ehk EDD) protsessist ja on nõutav rahapesuvastaste regulatsioonide kohaselt. Sellised dokumendid võivad hõlmata:

• Palgaarvestused või töölepingud.
• Pangaväljavõtted, mis näitavad sissetulekut.
• Dokumendid ettevõtte müügi või äritegevuse kohta.
• Pärandi või kingituse dokumendid.
• Müügilepingud vara müügi kohta.

See teave aitab meil mõista teie finantstegevuse olemust ja tagada, et meie platvormi ei kasutata ebaseaduslikult saadud vahendite pesemiseks. Kõiki esitatud andmeid käsitletakse rangelt konfidentsiaalselt ja neid kasutatakse ainult regulatiivsete kohustuste täitmiseks.

Interwettenis püüame hoida kontrolliprotsessi võimalikult sujuva ja kiire. Kui oleme teilt dokumendid kätte saanud, vaatab meie spetsiaalne meeskond need läbi. Tavaliselt võtab dokumentide läbivaatamine aega 24 kuni 48 tundi. Mõnel juhul, näiteks kui dokumendid on mittetäielikud, ebaselged või vajavad täiendavat uurimist, võib see protsess kauem aega võtta. Palun kontrollige oma e-posti (sh rämpsposti kausta) regulaarselt, et saada teateid meie meeskonnalt, kui vajame lisateavet või selgitusi. Kui olete oma dokumendid esitanud, palume teil olla kannatlik ja vältida korduvate päringute saatmist, kuna see võib protsessi hoopis aeglustada.

Interwettenis võtame teie isikuandmete ja dokumentide kaitsmist väga tõsiselt. Kõik esitatud dokumendid salvestatakse turvaliselt ja konfidentsiaalselt vastavalt kehtivatele andmekaitseseadustele, sealhulgas GDPR-ile. Me kasutame krüpteerimistehnoloogiaid ja rangeid juurdepääsukontrolle, et tagada, et teie andmetele pääsevad ligi ainult volitatud töötajad, kes vajavad neid oma tööülesannete täitmiseks. Me ei jaga teie dokumente kolmandate osapooltega, välja arvatud juhul, kui see on seadusega nõutud või meie litsentsiva asutuse poolt ette nähtud.

Interwetten tegutseb rangelt kooskõlas rahapesuvastaste (AML) seaduste ja regulatsioonidega. Meie KYC-protsess on selle kohustuse nurgakivi. Me oleme kehtestanud protseduurid kahtlaste tehingute tuvastamiseks ja nendest teatamiseks asjakohastele asutustele. See aitab meil tagada, et meie platvormi ei kasutata kuritegelikult saadud vahendite pesemiseks. Meie eesmärk on luua turvaline keskkond, mis toetab ausat mängu ja vastutustundlikku käitumist.

Mängimine on lubatud ainult isikutele, kes on saavutanud seadusliku vanuse. Eestis on see 18 eluaastat. Vanusekontroll on meie KYC-protsessi lahutamatu osa ja seda rakendatakse rangelt. Meie eesmärk on vältida alaealiste ligipääsu meie teenustele. Kui meil on kahtlusi teie vanuse osas, võime teie konto peatada ja nõuda täiendavaid vanust tõendavaid dokumente. Kui selgub, et olete alaealine, suletakse teie konto koheselt ja kõik võidud tühistatakse. Interwetten on pühendunud alaealiste kaitsmisele ja vastutustundliku mängimise edendamisele.

Kui teie dokumentide kontrollimine viibib, palume teil kontrollida oma e-posti, et näha, kas oleme teilt palunud lisateavet. Viivitused võivad tekkida, kui dokumendid on ebaselged, mittetäielikud või kui vajame täiendavaid selgitusi. Kui kontrollimine ebaõnnestub, võime olla sunnitud teie konto ajutiselt peatama või isegi sulgema. See juhtub tavaliselt siis, kui me ei saa teie identiteeti usaldusväärselt kinnitada või kui esitatud dokumendid ei vasta meie nõuetele. Me teavitame teid alati põhjustest ja anname juhiseid edasiste sammude kohta. Mõistame, et see võib olla pettumust valmistav, kuid see on vajalik meie platvormi terviklikkuse ja turvalisuse säilitamiseks.

Kui teil on küsimusi KYC-protsessi, dokumentide esitamise või mis tahes muu seotud teema kohta, on meie klienditoe meeskond valmis teid aitama. Võite meiega ühendust võtta e-posti teel või reaalajas vestluse kaudu meie veebisaidil. Meie meeskond on koolitatud pakkuma selgeid ja täpseid vastuseid ning juhendama teid kogu protsessi vältel. Ärge kõhelge meiega ühendust võtmast, kui vajate abi. Interwettenis on meie prioriteet pakkuda teile parimat teenust ja tagada sujuv mängukogemus.