KYC ja vahvistus

Interwettenillä olemme sitoutuneet tarjoamaan turvallisen ja vastuullisen peliympäristön. Henkilöllisyytesi vahvistaminen on keskeinen osa tätä sitoumusta. Se auttaa meitä noudattamaan lakisääteisiä ja sääntelyvaatimuksia, ehkäisemään petoksia, rahanpesua ja alaikäisten pelaamista. Tämä prosessi varmistaa, että palveluitamme käytetään laillisesti ja vastuullisesti, suojellen sekä sinua että Interwettenin toimintaa.

KYC, eli Know Your Customer (Tunne Asiakkaasi), on prosessi, jossa keräämme ja vahvistamme asiakkaidemme henkilöllisyystiedot. Tämä on vakiintunut käytäntö rahoitus- ja rahapelialalla, jonka tarkoituksena on torjua talousrikollisuutta. Interwettenin KYC-käytännöt edellyttävät, että tunnistamme kaikki asiakkaamme ennen kuin he voivat käyttää palveluitamme täysimääräisesti. Tämä sisältää henkilötietojen keräämisen ja dokumenttien tarkistamisen.

Vahvistusprosessi käynnistyy yleensä, kun rekisteröidyt Interwettenille, mutta se voi tulla ajankohtaiseksi myös myöhemmin. Tyypillisiä tilanteita, joissa vahvistusta pyydetään, ovat:

• Kun teet ensimmäisen talletuksesi tai kotiutuksesi.
• Kun kotiutusten kokonaismäärä ylittää tietyn summan.
• Kun talletusten kokonaismäärä ylittää tietyn summan.
• Kun havaitsemme epätavallista tai epäilyttävää toimintaa tililläsi.
• Sääntelyviranomaisten tai lisenssiehtojemme niin vaatiessa.
• Määräajoin suoritettavien tarkastusten yhteydessä.

Pyrimme suorittamaan suurimman osan tarkistuksista automaattisesti, mutta joskus tarvitsemme apuasi lisäasiakirjojen toimittamisessa.

Vahvistusprosessia varten saatamme pyytää sinulta erilaisia asiakirjoja. Nämä asiakirjat auttavat meitä vahvistamaan henkilöllisyytesi, asuinpaikkasi ja maksutapojesi laillisuuden. Pyydetyt asiakirjat riippuvat tilanteesta ja aiemmin toimitetuista tiedoista. Yleisimpiä pyydettyjä asiakirjoja ovat:

• Henkilöllisyystodistus (passi, ajokortti tai henkilökortti).
• Osoitetodistus (sähkölasku, tiliote tai virallinen kirje).
• Maksutavan todistus (kuva maksukortista, tiliote).
• Varojen alkuperän todistus (palkkakuitti, tiliote).

Kaikkien asiakirjojen tulee olla voimassa olevia ja selkeästi luettavissa.

Henkilöllisyytesi todistamiseksi tarvitsemme yleensä kopion virallisesta, kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Passi: Kopio passin kuvasivusta, josta näkyvät koko nimi, syntymäaika, kuva, passin numero ja voimassaolopäivä.
• Kansallinen henkilökortti: Kopio kortin molemmista puolista, josta näkyvät kaikki oleelliset tiedot.
• Ajokortti: Kopio ajokortin molemmista puolista, josta näkyvät kaikki oleelliset tiedot.

Varmista, että kaikki kulmat ovat näkyvissä ja että kuva on selkeä ja tarkka. Asiakirjan tulee olla voimassa oleva, emme voi hyväksyä vanhentuneita asiakirjoja.

Asuinpaikkasi todistamiseksi tarvitsemme asiakirjan, joka osoittaa nykyisen osoitteesi ja on enintään kolme kuukautta vanha. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat:

• Sähkölasku, vesilasku tai muu vastaava lasku: Laskun tulee olla osoitettu sinulle ja siinä tulee näkyä osoitteesi ja päivämäärä.
• Pankin tiliote: Tiliote, jossa näkyvät nimesi, osoitteesi ja päivämäärä. Voit peittää tiliotteelta arkaluontoiset tapahtumat, mutta tilinumeron ja pankin logon tulee näkyä.
• Virallinen kirje viranomaiselta: Esimerkiksi verottajan tai kunnan kirje, jossa näkyvät nimesi, osoitteesi ja päivämäärä.

Kaikkien asiakirjojen tulee olla täydellisiä ja selkeästi luettavissa. Puhelinlaskuja, jotka ovat mobiilipalveluntarjoajilta, emme yleensä hyväksy osoitetodistuksena.

Maksutavan vahvistaminen on tärkeää petosten ehkäisemiseksi ja varmistaaksemme, että käytät vain omia maksutapojasi. Pyydetyt asiakirjat riippuvat käyttämästäsi maksutavasta:

• Pankkikortit (Visa, Mastercard): Kopio kortin etupuolesta, josta näkyvät kortinhaltijan nimi, kortin viimeiset 4 numeroa ja voimassaolopäivä. Voit peittää kortin keskimmäiset numerot ja CVV-luvun takapuolelta turvallisuussyistä.
• Pankkisiirrot: Kopio tiliotteesta, josta näkyvät nimesi, tilinumerosi ja pankkisi logo.
• Sähköiset lompakot (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus tilistäsi, josta näkyvät nimesi, sähköpostiosoitteesi ja tilinumero.

Kaikkien asiakirjojen tulee olla selkeitä ja osoittaa, että olet maksutavan laillinen omistaja.

Tietyissä tilanteissa, erityisesti suurten talletusten tai kotiutusten yhteydessä, tai jos havaitsemme epätavallista toimintaa, meidän on lain mukaan pyydettävä lisätietoja varojen alkuperästä. Tämä on osa tehostettua due diligence -prosessia, jonka tarkoituksena on torjua rahanpesua ja terrorismin rahoitusta. Saatat joutua toimittamaan asiakirjoja, jotka osoittavat varojesi laillisen alkuperän, kuten:

• Palkkakuitti tai työsopimus.
• Tiliote, joka osoittaa säännölliset tulot.
• Myyntisopimus (esim. kiinteistön myynnistä).
• Perintöasiakirjat.
• Yrityksen tilinpäätös, jos varat ovat peräisin yritystoiminnasta.

Käsittelemme kaikkia näitä tietoja erittäin luottamuksellisesti ja vain lakisääteisten velvoitteidemme täyttämiseksi. Interwetten on sitoutunut noudattamaan kaikkia asiaankuuluvia rahanpesun vastaisia lakeja ja säännöksiä.

Kun olet lähettänyt pyydetyt asiakirjat, Interwettenin tiimi tarkistaa ne mahdollisimman pian. Pyrimme käsittelemään kaikki asiakirjat 24-48 tunnin kuluessa, mutta ruuhka-aikoina tai jos tarvitsemme lisätietoja, prosessi voi kestää kauemmin. Saat ilmoituksen sähköpostitse, kun asiakirjasi on tarkistettu ja tilisi vahvistettu. Mikäli asiakirjoissa on puutteita tai ne eivät ole selkeitä, otamme sinuun yhteyttä lisätietojen saamiseksi. On tärkeää, että toimitat asiakirjat pyydetyssä muodossa ja mahdollisimman nopeasti, jotta vältytään viivästyksiltä.

Suhtaudumme erittäin vakavasti henkilötietojesi ja asiakirjojesi turvallisuuteen. Kaikki Interwettenille toimitetut asiakirjat tallennetaan suojatusti ja salatusti. Noudatamme tiukasti GDPR-säännöksiä ja muita tietosuojalakeja. Vain valtuutetulla henkilöstöllä on pääsy näihin tietoihin, ja niitä käytetään ainoastaan henkilöllisyyden vahvistamiseen ja lakisääteisten vaatimusten täyttämiseen. Emme jaa tietojasi kolmansille osapuolille ilman lainmukaista perustetta.

Interwetten on sitoutunut torjumaan rahanpesua ja terrorismin rahoitusta kansainvälisten ja paikallisten säännösten mukaisesti. KYC-prosessi on olennainen osa tätä sitoumusta. Se auttaa meitä tunnistamaan ja raportoimaan epäilyttävää toimintaa asianmukaisille viranomaisille. Kaikki tapahtumat seurataan ja analysoidaan mahdollisten rahanpesun indikaattoreiden varalta. Yhteistyöllä varmistamme, että Interwetten pysyy turvallisena ja vastuullisena peliympäristönä.

Alaikäisten pelaaminen on ehdottomasti kiellettyä Interwettenillä. Ikävahvistus on kriittinen osa KYC-prosessiamme varmistaaksemme, että kaikki käyttäjämme ovat vähintään 18-vuotiaita tai lain salliman ikärajan mukaisia asuinmaassaan. Käytämme useita menetelmiä ikäsi vahvistamiseen, mukaan lukien henkilöllisyystodistuksen tarkistus. Jos epäilemme, että käyttäjä on alaikäinen, tili jäädytetään välittömästi ja kaikki varat pidätetään. Olemme sitoutuneet suojelemaan alaikäisiä uhkapelaamisen haitoilta.

Jos vahvistusprosessi viivästyy tai epäonnistuu, saatamme joutua rajoittamaan tiliäsi, kunnes vaaditut tiedot on toimitettu ja tarkistettu. Tämä voi tarkoittaa, että et voi tehdä talletuksia, kotiutuksia tai asettaa vetoja. Jos vahvistus epäonnistuu toistuvista yrityksistä huolimatta tai jos emme saa vaadittuja asiakirjoja kohtuullisessa ajassa, joudumme valitettavasti sulkemaan tilisi. Pyrimme aina kommunikoimaan selkeästi ja auttamaan sinua prosessin läpi, joten olethan yhteydessä asiakaspalveluumme, jos kohtaat ongelmia.

Jos sinulla on kysyttävää KYC-prosessista, asiakirjojen toimittamisesta tai tarvitset apua tilisi vahvistamisessa, älä epäröi ottaa yhteyttä Interwettenin asiakaspalveluun. Asiantunteva tiimimme on valmiina auttamaan sinua ja vastaamaan kaikkiin kysymyksiisi. Voit ottaa meihin yhteyttä sähköpostitse tai live-chatin kautta. Pyrimme vastaamaan kaikkiin tiedusteluihin mahdollisimman nopeasti ja tehokkaasti varmistaaksemme sujuvan käyttökokemuksen.