KYC ir patvirtinimas

„Interwetten“ yra įsipareigojusi užtikrinti saugią, sąžiningą ir atsakingą žaidimų aplinką. Jūsų tapatybės patikrinimas yra esminė šio įsipareigojimo dalis. Tai padeda mums apsisaugoti nuo sukčiavimo, užtikrinti, kad mūsų paslaugomis naudotųsi tik pilnamečiai asmenys, ir laikytis griežtų kovos su pinigų plovimu (AML) bei terorizmo finansavimu taisyklių. Šios priemonės yra būtinos ne tik mums, bet ir jūsų apsaugai, užtikrinant, kad jūsų lėšos ir asmeninė informacija būtų saugios.

Mūsų licencijos reikalavimai, nustatyti atitinkamų reguliavimo institucijų, įpareigoja mus vykdyti tapatybės patikrinimus. Tai yra standartinė praktika visoje teisėtoje internetinių lošimų industrijoje ir padeda palaikyti mūsų platformos vientisumą.

KYC, arba „Know Your Customer“ (Pažink Savo Klientą), yra procesas, kurio metu finansinės institucijos ir lošimų operatoriai renka ir tikrina klientų tapatybės informaciją. „Interwetten“ atveju, tai reiškia, kad mes renkame ir patvirtiname jūsų asmens duomenis, kad galėtume patvirtinti jūsų tapatybę ir užtikrinti, kad atitinkate mūsų paslaugų teikimo sąlygas.

KYC procedūros apima įvairius patikrinimus, pradedant nuo pagrindinių asmens duomenų, tokių kaip vardas, pavardė ir gimimo data, patvirtinimo, iki sudėtingesnių patikrinimų, susijusių su lėšų kilme ar politiškai pažeidžiamų asmenų (PEP) statusu. Šis procesas yra nuolatinis, ir mes galime paprašyti atnaujinti informaciją arba pateikti papildomus dokumentus bet kuriuo metu, jei to prireiks.

Tapatybės patvirtinimas gali būti reikalingas įvairiais etapais, naudojantis „Interwetten“ paslaugomis:

• Registracijos metu: Kai kuriose jurisdikcijose tapatybės patvirtinimas yra privalomas iš karto po registracijos, prieš leidžiant atlikti pirmąjį įnašą ar pradėti žaisti.
• Prieš atliekant pirmąjį išmokėjimą: Tai yra dažniausia praktika. Siekiant užtikrinti, kad lėšos būtų išmokėtos teisėtam sąskaitos savininkui, mes prašome patvirtinti jūsų tapatybę prieš apdorojant pirmąjį išmokėjimą.
• Pasiekus tam tikras įmokų ar išmokų sumas: Mūsų vidaus ir reguliavimo taisyklės nustato slenksčius, kuriuos pasiekus, automatiškai inicijuojamas papildomas tapatybės patikrinimas.
• Esant įtartinai veiklai: Jei pastebėsime neįprastą ar įtartiną veiklą jūsų sąskaitoje, galime paprašyti papildomų dokumentų, kad patvirtintume sandorių teisėtumą.
• Periodiškai: Pagal mūsų licencijos reikalavimus, mes privalome periodiškai atnaujinti klientų informaciją. Todėl galime paprašyti pakartotinai pateikti dokumentus, net jei jau buvote patvirtinti.

Norėdami patvirtinti jūsų tapatybę ir adresą, „Interwetten“ gali paprašyti pateikti šiuos dokumentus:

• Tapatybės įrodymas: Galiojantis asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka, išduotas valstybės institucijos.
• Adreso įrodymas: Nesenas dokumentas, patvirtinantis jūsų gyvenamosios vietos adresą.
• Mokėjimo metodo patvirtinimas: Dokumentai, susiję su jūsų naudojamais mokėjimo metodais.
• Lėšų kilmės įrodymas: Kai kuriais atvejais, ypač esant didelėms sumoms, galime paprašyti dokumentų, patvirtinančių lėšų kilmę.

Visi pateikti dokumentai turi būti aiškūs, įskaitomi ir galiojantys. Nuotraukos ar nuskaitytos kopijos turi būti aukštos kokybės, kad būtų matomi visi reikalingi duomenys.

Norėdami patvirtinti jūsų tapatybę, prašome pateikti vieno iš šių dokumentų kopiją:

• Pasas: Turi būti matomas visas puslapis su nuotrauka, jūsų vardu, pavarde, gimimo data, paso numeriu ir galiojimo data.
• Asmens tapatybės kortelė: Turi būti matomos abi pusės, su jūsų nuotrauka, vardu, pavarde, gimimo data, kortelės numeriu ir galiojimo data.
• Vairuotojo pažymėjimas: Turi būti matomos abi pusės, su jūsų nuotrauka, vardu, pavarde, gimimo data, pažymėjimo numeriu ir galiojimo data.

Svarbu, kad dokumentas būtų galiojantis ir nepasibaigęs jo galiojimo laikas. Dokumento kampai neturi būti nukirpti ar uždengti. Bet kokie bandymai klastoti dokumentus ar pateikti neteisingą informaciją bus vertinami kaip sukčiavimas ir gali lemti sąskaitos užblokavimą bei pranešimą atitinkamoms institucijoms.

Jūsų adreso patvirtinimui „Interwetten“ priima vieną iš šių dokumentų, išduotų per pastaruosius tris mėnesius:

• Komunalinių paslaugų sąskaita: Elektros, dujų, vandens, interneto ar telefono sąskaita. Sąskaitoje turi būti aiškiai nurodytas jūsų vardas, pavardė ir adresas.
• Banko išrašas: Banko sąskaitos išrašas, kuriame matomas jūsų vardas, pavardė, adresas ir banko logotipas. Galite uždengti finansinę informaciją.
• Valstybinės institucijos išduotas dokumentas: Pavyzdžiui, mokesčių deklaracija ar kitas oficialus laiškas, kuriame nurodytas jūsų adresas.

Dokumentas turi būti išduotas ne anksčiau kaip prieš tris mėnesius nuo pateikimo datos. Skaitmeninės sąskaitos kopijos yra priimtinos, jei jose aiškiai matomas išdavėjo logotipas ir visa reikalinga informacija.

Siekiant užtikrinti, kad lėšos būtų įmokamos ir išmokamos tik teisėtam sąskaitos savininkui, galime paprašyti patvirtinti jūsų naudojamus mokėjimo metodus. Priklausomai nuo pasirinkto metodo, tai gali apimti:

• Banko kortelės: Kortelės priekinės pusės nuotrauka, kurioje matomas jūsų vardas, pirmieji 6 ir paskutiniai 4 kortelės numerio skaitmenys bei galiojimo data. CVV/CVC kodas ir kiti jautrūs duomenys turi būti uždengti.
• Elektroninės piniginės (pvz., Skrill, Neteller): Ekrano nuotrauka iš jūsų elektroninės piniginės paskyros, kurioje matomas jūsų vardas ir el. pašto adresas, susietas su pinigine.
• Banko pavedimai: Banko išrašo kopija, kurioje matomas pavedimo į „Interwetten“ duomenys, jūsų vardas, pavardė ir banko sąskaitos numeris.

Svarbu, kad visi mokėjimo metodai būtų registruoti jūsų vardu. Trečiųjų šalių mokėjimai nėra leidžiami ir bus atmetami.

Kai kuriais atvejais, ypač kai kalbama apie dideles įmokas ar išmokas, „Interwetten“ gali paprašyti pateikti informaciją apie jūsų lėšų kilmę. Tai yra dalis mūsų įsipareigojimo kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu, kaip reikalauja mūsų licencijos išdavėjas.

Lėšų kilmės įrodymas gali apimti, bet neapsiriboti, šiais dokumentais:

• Darbo užmokesčio lapeliai.
• Banko išrašai, rodantys nuolatines pajamas.
• Paveldimų lėšų dokumentai.
• Nekilnojamojo turto pardavimo sutartys.
• Įmonės pelno ataskaitos, jei esate verslininkas.

Be to, mes vykdome išplėstinio patikrinimo procedūras (Enhanced Due Diligence, EDD) asmenims, kurie gali būti priskiriami politiškai pažeidžiamiems asmenims (PEP) ar tiems, kurie susiję su didelės rizikos veikla. Šios procedūros yra išsamesnės ir gali reikalauti papildomos informacijos bei dokumentų, siekiant užtikrinti, kad mūsų paslaugos nebūtų naudojamos neteisėtai veiklai. Mūsų tikslas yra apsaugoti tiek jus, tiek mūsų platformą nuo finansinių nusikaltimų.

Kai pateiksite visus reikalingus dokumentus, mūsų patikrinimo komanda juos peržiūrės. Šis procesas paprastai užtrunka nuo 24 iki 72 valandų. Tačiau, priklausomai nuo pateiktų dokumentų sudėtingumo ar papildomų patikrinimų poreikio, tai gali užtrukti ilgiau.

Mes stengiamės apdoroti visus patvirtinimus kuo greičiau. Jei mums prireiks papildomos informacijos ar paaiškinimų, susisieksime su jumis per registruotą el. pašto adresą. Prašome reguliariai tikrinti savo el. pašto dėžutę, įskaitant šlamšto aplanką, kad nepraleistumėte svarbių pranešimų.

Dokumentus galite įkelti tiesiogiai per savo „Interwetten“ paskyros nustatymus, tam skirtoje skiltyje. Tai yra saugiausias ir efektyviausias būdas pateikti reikiamą informaciją.

„Interwetten“ labai rimtai vertina jūsų asmens duomenų ir dokumentų saugumą. Visi pateikti dokumentai yra saugomi šifruotose duomenų bazėse, apsaugotose nuo neteisėtos prieigos. Mes naudojame pažangiausias saugumo technologijas, įskaitant SSL šifravimą, kad apsaugotume duomenų perdavimą.

Jūsų duomenys yra tvarkomi griežtai laikantis Bendrojo duomenų apsaugos reglamento (BDAR) ir kitų taikomų duomenų apsaugos įstatymų reikalavimų. Mes niekada neparduodame ir nesidaliname jūsų asmens duomenimis su trečiosiomis šalimis, išskyrus tuos atvejus, kai tai yra būtina teisiniams ar reguliavimo reikalavimams įvykdyti, arba su patikimais paslaugų teikėjais, kurie padeda mums vykdyti patikrinimo procesus ir laikosi griežtų duomenų apsaugos standartų.

Jūsų konfidencialumas yra mūsų prioritetas. Mes saugome dokumentus tik tiek laiko, kiek to reikalauja teisiniai ir reguliavimo įsipareigojimai.

„Interwetten“ veikia griežtai laikydamasi kovos su pinigų plovimu (AML) ir terorizmo finansavimu (CTF) įstatymų bei reglamentų. Mūsų KYC ir patvirtinimo procedūros yra esminė šių pastangų dalis. Mes esame įsipareigoję užkirsti kelią bet kokiai neteisėtai finansinei veiklai, vykdomai per mūsų platformą.

Mūsų AML politika apima nuolatinį sandorių stebėjimą, įtartinos veiklos atpažinimą ir pranešimą atitinkamoms reguliavimo institucijoms, jei aptinkama įtartinų operacijų. Tai apima ir didelių sumų įmokų ar išmokų stebėjimą, lėšų kilmės patikrinimą ir nuolatinį klientų rizikos vertinimą. Bendradarbiaujame su teisėsaugos institucijomis, kad užtikrintume saugią ir skaidrią aplinką visiems mūsų vartotojams. Jūsų bendradarbiavimas teikiant reikiamus dokumentus yra gyvybiškai svarbus šiame procese.

„Interwetten“ griežtai laikosi taisyklės, kad mūsų paslaugomis gali naudotis tik pilnamečiai asmenys. Minimalus amžius lošti yra 18 metų, arba didesnis, jei to reikalauja jūsų gyvenamosios vietos jurisdikcijos įstatymai. Amžiaus patvirtinimas yra neatsiejama mūsų KYC procedūrų dalis.

Mes naudojame patikrinimo procesus, kad užtikrintume, jog nė vienas nepilnametis negalėtų registruotis ar žaisti mūsų platformoje. Jei nustatysime, kad sąskaita priklauso nepilnamečiui, ji bus nedelsiant užblokuota, o visi laimėjimai anuliuoti. Mūsų tikslas yra atsakingas lošimas, ir nepilnamečių apsauga yra vienas iš svarbiausių mūsų prioritetų. Raginame tėvus ir globėjus naudoti tėvų kontrolės priemones, kad apsaugotų savo vaikus nuo prieigos prie lošimų svetainių.

Jei jūsų tapatybės patvirtinimas užtrunka ilgiau nei numatyta arba yra nesėkmingas, gali būti kelios priežastys:

• Neaiškūs dokumentai: Pateikti dokumentai gali būti neįskaitomi, neryškūs ar nepilni.
• Pasenę dokumentai: Dokumentai gali būti pasibaigusio galiojimo arba neatitikti reikalaujamų terminų (pvz., adreso įrodymas senesnis nei 3 mėnesiai).
• Informacijos neatitikimas: Pateikta informacija dokumentuose gali nesutapti su jūsų registracijos duomenimis.
• Papildomos informacijos poreikis: Gali prireikti papildomų dokumentų ar paaiškinimų, ypač jei atliekamos išplėstinio patikrinimo procedūros.

Jei patvirtinimas yra nesėkmingas, mes susisieksime su jumis el. paštu ir paaiškinsime priežastį bei nurodysime,