KYC en Verificatie

Bij Interwetten hechten we veel waarde aan een veilige en verantwoorde spelomgeving. Het verifiëren van uw identiteit is een cruciaal onderdeel van onze bedrijfsvoering. Dit stelt ons in staat om te voldoen aan wettelijke verplichtingen, zoals die gesteld door onze licentieautoriteit en de Nederlandse Kansspelautoriteit. Door uw identiteit vast te stellen, beschermen we niet alleen Interwetten tegen fraude en witwassen, maar beschermen we ook u als speler. We zorgen ervoor dat alleen bevoegde personen toegang hebben tot onze diensten en dat we minderjarigen uitsluiten van deelname aan kansspelen. Uw veiligheid en de integriteit van ons platform staan voorop.

KYC, oftewel 'Know Your Customer' (Ken Uw Klant), is een standaardprocedure in gereguleerde bedrijfstakken, waaronder online kansspelen. Het omvat een reeks controles die wij uitvoeren om de identiteit van onze klanten vast te stellen en te verifiëren. Het doel is om een duidelijk beeld te krijgen van wie onze spelers zijn. Dit proces helpt ons risico's in te schatten, verdachte activiteiten te detecteren en te voldoen aan anti-witwaswetgeving. Voor Interwetten betekent KYC dat we een zorgvuldige en continue controle uitvoeren op de gegevens van onze gebruikers, vanaf het moment van registratie en gedurende hun hele klantrelatie.

Verificatie van uw identiteit is op verschillende momenten vereist bij Interwetten. Het begint al tijdens het registratieproces, waarbij we een initiële controle uitvoeren. Verdere verificatie kan noodzakelijk zijn wanneer:

• U een bepaald bedrag aan stortingen of opnames bereikt.
• Er wijzigingen zijn in uw persoonlijke gegevens, zoals een nieuw adres.
• Onze systemen onregelmatigheden of verdachte activiteiten detecteren.
• U een opnameverzoek indient, vooral bij grotere bedragen.
• Onze licentieautoriteit of andere regelgevende instanties aanvullende informatie vereisen.

Om uw identiteit en adres te verifiëren, kunnen wij u vragen om specifieke documenten aan te leveren. De aard van de gevraagde documenten hangt af van de informatie die geverifieerd moet worden. Wij streven ernaar om dit proces zo eenvoudig mogelijk te maken, maar de nauwkeurigheid en volledigheid van de aangeleverde documenten zijn essentieel. Zorg ervoor dat alle documenten duidelijk leesbaar zijn, niet verlopen en alle vereiste informatie bevatten. Interwetten verwerkt uw gegevens met de grootste zorg en in overeenstemming met de geldende privacywetgeving.

Voor het bewijs van uw identiteit vragen wij doorgaans om een kopie van een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs. Dit kan zijn:

• Een geldig paspoort.
• Een geldige identiteitskaart (voor- en achterzijde).
• Een geldig rijbewijs (voor- en achterzijde, alleen indien dit document voldoet aan de wettelijke eisen voor identiteitsverificatie in Nederland).

Om uw woonadres te verifiëren, hebben we een officieel document nodig dat niet ouder is dan drie maanden en waarop uw volledige naam en adres duidelijk vermeld staan. Acceptabele documenten zijn onder andere:

• Een recente energierekening (gas, water, elektriciteit).
• Een recente internet- of telefoonrekening (vaste lijn).
• Een recent bankafschrift waarop uw adres staat vermeld.
• Een officiële brief van de overheid.

Om de veiligheid van uw financiële transacties te waarborgen en fraude te voorkomen, kan Interwetten u vragen om de eigendom van de gebruikte betaalmethode te verifiëren. Dit is een belangrijke stap in ons KYC-proces. Afhankelijk van de betaalmethode kunnen wij u vragen om:

• Een foto van de voorzijde van uw creditcard of betaalpas, waarbij u de middelste zes tot acht cijfers van het kaartnummer en de CVV-code afdekt. Uw naam en de laatste vier cijfers moeten zichtbaar zijn.
• Een screenshot van uw online bankieren of e-wallet account, waarop uw naam en de accountgegevens duidelijk zichtbaar zijn.

In overeenstemming met de anti-witwaswetgeving kan Interwetten in bepaalde situaties vragen om informatie over de bron van uw fondsen. Dit is met name het geval bij grote stortingen of wanneer uw speelgedrag afwijkt van het verwachte patroon. Dit 'uitgebreid cliëntenonderzoek' (Enhanced Due Diligence - EDD) is een verplichting en dient om de herkomst van het geld te achterhalen. Wij kunnen u vragen om documenten aan te leveren zoals:

• Salarisstroken.
• Bankafschriften die de bron van het inkomen aantonen.
• Documentatie met betrekking tot de verkoop van onroerend goed.
• Erfenisdocumenten.

Zodra u de gevraagde documenten heeft geüpload via de veilige uploadomgeving op onze website, begint ons verificatieteam met de beoordeling. Wij streven ernaar om alle verificatieverzoeken zo snel mogelijk te verwerken. De normale verwerkingstijd is doorgaans binnen 24 tot 48 uur na ontvangst van alle benodigde en correcte documenten. In sommige gevallen, bijvoorbeeld bij complexe verificaties of tijdens piekuren, kan dit langer duren. Wij houden u per e-mail op de hoogte van de status van uw verificatie. Het is belangrijk dat u reageert op eventuele aanvullende vragen om vertragingen te voorkomen.

De veiligheid en privacy van uw persoonlijke documenten zijn van het grootste belang voor Interwetten. Alle aangeleverde documenten worden versleuteld en opgeslagen op beveiligde servers. Wij hanteren strikte interne procedures en technische maatregelen om uw gegevens te beschermen tegen ongeoorloofde toegang, verlies of misbruik. Uw documenten worden alleen gebruikt voor de doeleinden van identiteitsverificatie en naleving van wettelijke verplichtingen, in overeenstemming met onze privacyverklaring en de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

Interwetten is volledig toegewijd aan de naleving van de internationale en nationale wetgeving ter bestrijding van witwassen (Anti-Money Laundering - AML) en terrorismefinanciering. Ons KYC- en verificatiebeleid is ontworpen om te voldoen aan de eisen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) en de richtlijnen van onze licentieautoriteit. Wij monitoren voortdurend transacties en gedrag op ons platform om verdachte activiteiten te identificeren. Indien wij verdachte activiteiten waarnemen, zijn wij verplicht dit te melden aan de relevante autoriteiten, zonder de betrokkene hiervan op de hoogte te stellen. Dit is een essentieel onderdeel van onze verantwoordelijkheid als gereguleerde kansspelaanbieder.

De bescherming van minderjarigen is een fundamenteel principe voor Interwetten. Het is wettelijk verboden voor personen onder de 18 jaar om deel te nemen aan kansspelen. Ons verificatieproces omvat een grondige leeftijdscontrole om te garanderen dat alleen volwassenen toegang krijgen tot onze diensten. Tijdens de registratie en bij verdere controles wordt uw geboortedatum zorgvuldig geverifieerd aan de hand van de aangeleverde identiteitsdocumenten. Accounts van minderjarigen worden onmiddellijk gesloten en eventuele winsten komen te vervallen. Wij adviseren ouders en voogden om software voor ouderlijk toezicht te gebruiken om internettoegang van minderjarigen te beheren.

Mocht het verificatieproces vertraging oplopen of onsuccesvol zijn, dan nemen wij contact met u op om de redenen hiervoor toe te lichten. Veelvoorkomende redenen voor vertragingen zijn onduidelijke documenten, ontbrekende informatie of documenten die niet voldoen aan de gestelde eisen. In dergelijke gevallen zullen wij u vragen om de benodigde aanvullingen of correcties aan te leveren. Indien verificatie na herhaalde pogingen onsuccesvol blijft, kan dit leiden tot tijdelijke opschorting van uw account of, in uitzonderlijke gevallen, tot sluiting van uw account. Wij zullen u altijd informeren over de te nemen stappen en de mogelijke gevolgen.

Heeft u vragen over het verificatieproces, de benodigde documenten of ondervindt u problemen bij het uploaden? Ons klantenserviceteam staat klaar om u te helpen. U kunt contact met ons opnemen via de live chat op onze website, per e-mail of telefonisch. Wij begeleiden u graag door het proces en beantwoorden al uw vragen. Wij streven ernaar om u een heldere en efficiënte ondersteuning te bieden, zodat u zo snel mogelijk kunt genieten van het aanbod van Interwetten.