KYC și Verificare

La Interwetten, siguranța și integritatea sunt priorități absolute. Verificarea identității dumneavoastră nu este doar o cerință legală, ci și o măsură esențială pentru a crea un mediu de joc sigur și echitabil pentru toți utilizatorii noștri. Prin acest proces, ne asigurăm că respectăm reglementările stricte impuse de autoritățile de licențiere și combatem activ frauda, spălarea banilor și jocul minorilor. Vrem să vă oferim o experiență de joc transparentă și protejată, iar verificarea identității este un pas fundamental în atingerea acestui obiectiv.

KYC, sau "Know Your Customer" (Cunoaște-ți Clientul), este un set de proceduri obligatorii pe care Interwetten le implementează pentru a confirma identitatea clienților săi. Aceste proceduri sunt concepute pentru a preveni activitățile ilegale, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului și frauda de identitate. Prin colectarea și verificarea anumitor informații și documente, Interwetten își îndeplinește obligațiile legale și contribuie la menținerea unui sector al jocurilor de noroc online sigur și responsabil. Acest proces ne ajută să vă protejăm contul și să ne asigurăm că fondurile dumneavoastră sunt în siguranță.

Verificarea identității poate fi solicitată în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu Interwetten. De obicei, acest proces începe la înregistrarea contului, dar poate fi reactivat sau extins în următoarele situații:

• La prima depunere sau la depuneri care depășesc anumite praguri cumulative.
• Înainte de prima retragere a fondurilor, indiferent de sumă.
• Când suma totală a depunerilor sau retragerilor atinge un anumit prag stabilit de reglementările în vigoare sau de politica internă a Interwetten.
• Dacă există modificări ale datelor dumneavoastră personale sau ale informațiilor de contact.
• În cazul unor activități considerate neobișnuite sau suspecte în contul dumneavoastră.
• La cererea autorităților de reglementare sau a partenerilor noștri bancari.
• Periodic, pentru a ne asigura că informațiile dumneavoastră sunt actuale și corecte.

Pentru a finaliza procesul de verificare, Interwetten vă poate solicita o serie de documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și, în unele cazuri, sursa fondurilor. Vă rugăm să vă asigurați că toate documentele sunt clare, lizibile și valide, cu toate colțurile vizibile și fără reflexii.

• Dovada Identității: Un document oficial cu fotografie.
• Dovada Adresei: Un document care confirmă adresa dumneavoastră de reședință.
• Dovada Metodei de Plată: Documente care confirmă că sunteți titularul metodei de plată utilizate.
• Dovada Sursă de Fonduri: În anumite circumstanțe, documente care atestă proveniența fondurilor.

Pentru a confirma identitatea dumneavoastră, Interwetten necesită o copie a unui document de identitate emis de guvern, care să conțină o fotografie clară și lizibilă. Asigurați-vă că documentul este valabil și nu a expirat. Opțiunile acceptate includ:

• Carte de identitate națională (CI/Buletin), ambele fețe.
• Pașaport, pagina cu fotografie și informațiile personale.
• Permis de conducere, ambele fețe.

Asigurați-vă că numele, data nașterii, fotografia și data de expirare sunt clar vizibile. Orice document parțial acoperit, neclar sau expirat nu va fi acceptat și va întârzia procesul de verificare.

Pentru a verifica adresa de reședință, Interwetten vă va solicita un document oficial emis în ultimele trei luni, care să conțină numele dumneavoastră complet și adresa curentă. Documentele acceptate includ:

• Factură de utilități (electricitate, gaz, apă, internet, telefon fix), nu sunt acceptate facturile de telefonie mobilă.
• Extras de cont bancar sau extras de card de credit, cu numele și adresa vizibile, fără a fi necesară afișarea soldului sau a tranzacțiilor.
• Declarație fiscală emisă de o autoritate guvernamentală locală.
• Chitanță de plată a chiriei, emisă de o agenție imobiliară sau proprietar, cu contract de închiriere anexat.

Numele și adresa de pe documentul de dovadă a adresei trebuie să corespundă exact cu cele înregistrate în contul dumneavoastră Interwetten. Documentele mai vechi de trei luni nu vor fi acceptate.

Pentru a preveni utilizarea neautorizată a metodelor de plată, Interwetten poate solicita dovezi că sunteți titularul legal al metodei de plată utilizate pentru depuneri sau retrageri. Cerințele variază în funcție de metoda de plată:

• Carduri bancare (Credit/Debit): O fotografie a ambelor fețe ale cardului. Pe fața cardului, asigurați-vă că sunt vizibile primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului, numele titularului și data de expirare. Restul cifrelor pot fi acoperite. Pe spatele cardului, acoperiți codul CVV/CVC, dar asigurați-vă că semnătura este vizibilă.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, etc.): O captură de ecran a paginii de profil din contul dumneavoastră de portofel electronic, care să arate numele titularului și adresa de e-mail asociată contului.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent care să ateste numele titularului contului și numărul de cont (IBAN).

Este esențial ca numele de pe metoda de plată să corespundă cu numele înregistrat în contul dumneavoastră Interwetten. Utilizarea metodelor de plată aparținând unor terți este strict interzisă.

În anumite circumstanțe, în special pentru tranzacții de valori mai mari sau în cazul unor suspiciuni, Interwetten poate fi obligat să solicite informații suplimentare despre sursa fondurilor utilizate pentru joc. Această procedură, cunoscută sub numele de Due Diligence Îmbunătățit (EDD), este o cerință legală menită să combată spălarea banilor și finanțarea terorismului. Documentele solicitate pot include:

• Adeverințe de salariu sau fluturași de salariu.
• Declarații fiscale.
• Documente care atestă vânzarea unei proprietăți sau a unor active.
• Documente care confirmă moșteniri sau donații.
• Extras de cont bancar care arată sursa veniturilor.

Interwetten tratează toate aceste informații cu cea mai mare confidențialitate și le utilizează exclusiv în scopuri de conformitate legală. Colaborarea dumneavoastră în furnizarea acestor documente este crucială pentru a asigura continuitatea serviciilor noastre.

Odată ce ați încărcat documentele necesare prin intermediul secțiunii dedicate din contul dumneavoastră Interwetten, echipa noastră de verificare va începe procesarea acestora. Ne străduim să finalizăm verificările cât mai rapid posibil, de obicei în termen de 24-48 de ore. Cu toate acestea, în perioadele aglomerate sau dacă sunt necesare clarificări suplimentare, procesul poate dura mai mult.

Veți primi notificări prin e-mail sau în contul dumneavoastră cu privire la stadiul verificării. Dacă documentele sunt incomplete sau neclare, vă vom contacta pentru a solicita informații suplimentare. Este important să răspundeți prompt solicitărilor noastre pentru a evita întârzierile.

Interwetten ia în serios protecția datelor dumneavoastră personale. Toate documentele și informațiile pe care ni le furnizați sunt stocate în siguranță, conform celor mai înalte standarde de securitate a datelor și în conformitate cu Regulamentul General privind Protecția Datelor (GDPR). Accesul la aceste informații este strict limitat la personalul autorizat care are nevoie de ele pentru a îndeplini sarcinile de verificare și conformitate.

Nu vom partaja niciodată datele dumneavoastră personale cu terți neautorizați. Informațiile sunt utilizate exclusiv în scopurile declarate de verificare a identității, prevenire a fraudei și conformitate legală. Pentru mai multe detalii, vă rugăm să consultați Politica noastră de Confidențialitate.

Interwetten operează sub o licență emisă de autoritățile competente și este pe deplin angajat în respectarea legilor și reglementărilor internaționale și naționale privind combaterea spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Procesul nostru KYC este o componentă cheie a strategiei noastre AML, asigurându-ne că nu suntem utilizați ca un canal pentru activități ilegale.

Monitorizăm continuu tranzacțiile și activitatea contului pentru a identifica și raporta orice comportament suspect autorităților relevante, conform obligațiilor legale. Colaborarea dumneavoastră în furnizarea informațiilor solicitate este esențială pentru a ne ajuta să menținem un mediu de joc sigur și conform.

Jocurile de noroc sunt strict interzise minorilor. Interwetten aplică o politică de toleranță zero în ceea ce privește jocul minorilor. Procesul de verificare a vârstei este o parte integrantă a procedurilor noastre KYC, asigurându-ne că numai persoanele care au împlinit vârsta legală de 18 ani pot deschide un cont și pot paria.

Prin solicitarea documentelor de identitate, confirmăm data dumneavoastră de naștere. Orice încercare de a falsifica vârsta va duce la închiderea imediată a contului și la confiscarea oricăror câștiguri. Ne angajăm să protejăm minorii de riscurile asociate jocurilor de noroc și colaborăm cu organizații relevante pentru a promova jocul responsabil.

În cazul în care procesul de verificare se prelungește sau nu poate fi finalizat cu succes, pot apărea anumite restricții asupra contului dumneavoastră Interwetten. Acestea pot include:

• Întârzieri în procesarea retragerilor.
• Restricționarea accesului la anumite funcționalități ale contului.
• Suspendarea temporară a contului până la finalizarea verificării.
• În cazuri extreme, dacă nu putem verifica identitatea dumneavoastră sau dacă există suspiciuni de fraudă, contul poate fi închis permanent.

Vă vom contacta pentru a vă informa despre orice problemă și pentru a vă ghida prin pașii necesari pentru a remedia situația. Este responsabilitatea dumneavoastră să furnizați informații corecte și complete și să cooperați pe deplin cu solicitările noastre.

Dacă aveți întrebări sau întâmpinați dificultăți în timpul procesului de verificare, echipa noastră de asistență pentru clienți este disponibilă pentru a vă ajuta. Nu ezitați să ne contactați prin oricare dintre următoarele metode:

• Chat live, disponibil direct pe site-ul Interwetten.
• E-mail, trimiteți un mesaj la adresa noastră de suport (adresa specifică va fi disponibilă pe site).
• Telefon, sunați la numărul de contact al serviciului clienți (numărul specific va fi disponibil pe site).

Suntem aici pentru a vă oferi clarificări și îndrumări, asigurându-vă o experiență cât mai fluidă și sigură posibil la Interwetten. Vă mulțumim pentru înțelegere și cooperare.