KYC in preverjanje

Pri Interwettenu je vaša varnost naša prednostna naloga. Preverjanje identitete je ključni del našega delovanja, saj zagotavlja varno in odgovorno okolje za vse naše stranke. S tem ukrepom preprečujemo goljufije, pranje denarja in varujemo mladoletne osebe pred dostopom do iger na srečo. Spoštujemo mednarodne predpise in zahteve naših licencnih organov, kar nam omogoča, da ohranjamo integriteto naših storitev in zagotavljamo pošteno igro.

KYC, ali "Poznaj svojo stranko", je standardni postopek v finančni in igralniški industriji, ki nam omogoča, da potrdimo identiteto naših uporabnikov. To vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, da se prepričamo, da ste resnično vi, in da razumemo naravo vaših transakcij. Cilj KYC je ustvariti transparentno in zanesljivo okolje, kjer so vsi udeleženci zaščiteni. Interwetten se zavezuje k strogemu upoštevanju teh protokolov, kar prispeva k varnosti in zaupanju vseh naših uporabnikov.

Preverjanje identitete je lahko potrebno v več fazah vašega sodelovanja z Interwettenom:

• Ob registraciji računa, da potrdimo vašo starost in identiteto.
• Pri doseganju določenih kumulativnih pragov pologov ali dvigov, kot to zahtevajo regulativni predpisi.
• Ob prvem dvigu sredstev, ne glede na znesek.
• Če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih ali plačilnih metodah.
• V primeru suma na goljufijo, pranje denarja ali druge nezakonite dejavnosti.
• Kadarkoli, če naši notranji sistemi za spremljanje tveganj zaznajo potrebo po dodatni potrditvi.

Naš cilj je, da je postopek čim bolj nemoten, vendar je včasih nujen za ohranjanje skladnosti in varnosti.

Za uspešno preverjanje vaše identitete in naslova, bomo morda potrebovali kopije določenih dokumentov. Vsi dokumenti morajo biti jasni, veljavni in nepoškodovani. Prosimo, poskrbite, da so vse pomembne informacije vidne in čitljive. Interwetten si pridržuje pravico, da zahteva dodatne dokumente, če je to potrebno za dokončanje preverjanja.

Za potrditev vaše identitete bomo običajno potrebovali enega od naslednjih veljavnih dokumentov:

• Potni list: Popolna kopija strani s fotografijo, ki prikazuje vaše ime, priimek, datum rojstva, datum izdaje in poteka veljavnosti ter podpis.
• Osebna izkaznica: Kopija obeh strani osebne izkaznice, ki jasno prikazuje vse relevantne podatke.
• Vozniško dovoljenje: Kopija obeh strani vozniškega dovoljenja, ki je veljavno in vsebuje vašo fotografijo ter podatke.

Pomembno je, da so vsi dokumenti veljavni in niso potekli. Dokumenti morajo jasno prikazovati vaše ime in datum rojstva, ki se morata ujemati z informacijami, ki ste jih navedli ob registraciji Interwetten računa.

Za potrditev vašega stalnega prebivališča bomo potrebovali enega od naslednjih dokumentov, ki ne sme biti starejši od treh mesecev:

• Račun za komunalne storitve: Račun za elektriko, vodo, plin, internet ali stacionarni telefon. Mobilni telefonski računi običajno niso sprejemljivi.
• Bančni izpisek: Izpisek, izdan s strani banke, ki prikazuje vaše ime, naslov in datum izdaje.
• Uradni vladni dokument: Dokument, izdan s strani vladnega organa, ki potrjuje vaš naslov.

Ime in naslov na dokazilu o naslovu se morata popolnoma ujemati z informacijami, ki ste jih registrirali pri Interwettenu. Poskrbite, da so vsi robovi dokumenta vidni in da ni nobenih izrezkov.

Za zagotovitev varnosti in preprečevanje goljufij, bomo morda zahtevali tudi preverjanje plačilne metode, ki jo uporabljate za pologe in dvige. To lahko vključuje:

• Kreditne/debetne kartice: Kopija sprednje strani kartice, kjer so vidni le prvih šest in zadnje štiri številke kartice (ostale lahko zakrijete), vaše ime in datum veljavnosti. Zadnjo stran kartice lahko zahtevamo, vendar s pokritim CVV/CVC kodom.
• Bančni prenos: Bančni izpisek ali potrdilo o lastništvu računa, ki prikazuje vaše ime, številko računa (IBAN) in ime banke.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega profila v e-denarnici, ki jasno prikazuje vaše ime in ID računa/e-poštni naslov, povezan z e-denarnico.

Vse plačilne metode morajo biti registrirane na vaše ime. Uporaba plačilnih metod tretjih oseb ni dovoljena pri Interwettenu.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali če naši sistemi zaznajo nenavadno aktivnost, bomo morda morali zahtevati dokazilo o viru vaših sredstev. To je del naših obveznosti v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Povečana skrbnost (Enhanced Due Diligence, EDD) nam omogoča, da bolje razumemo izvor sredstev, ki jih uporabljate za igranje.

Dokumenti, ki lahko služijo kot dokazilo o viru sredstev, vključujejo:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Bančne izpiske, ki prikazujejo prihodke.
• Dokumentacijo o prodaji premoženja.
• Dokumentacijo o dediščini ali darilih.
• Dokumentacijo o dobitkih iz drugih zakonitih virov.

Razumemo, da so te zahteve lahko invazivne, vendar so nujne za izpolnjevanje naših regulativnih obveznosti in zaščito integritete finančnega sistema. Vse posredovane informacije obravnavamo s strogo zaupnostjo.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih bo naša ekipa za preverjanje skrbno pregledala. Cilj Interwettena je, da postopek preverjanja dokončamo v najkrajšem možnem času, običajno v 24-48 urah po prejemu vseh pravilnih in čitljivih dokumentov. Vendar pa lahko v nekaterih primerih, zlasti če so potrebni dodatni dokumenti ali pojasnila, postopek traja dlje. O vseh posodobitvah statusa vašega preverjanja vas bomo obveščali preko e-pošte ali notifikacij v vašem računu. Prosimo, da se vzdržite pologov in dvigov, dokler postopek preverjanja ni uspešno zaključen, če ste bili o tem obveščeni.

Zasebnost in varnost vaših osebnih podatkov sta za Interwetten izjemnega pomena. Vse predložene dokumente in podatke obdelujemo v skladu z veljavno zakonodajo o varovanju podatkov, vključno z GDPR. Vaši dokumenti so shranjeni na varnih strežnikih z omejenim dostopom in so zaščiteni z naprednimi šifrirnimi tehnologijami. Nikoli ne bomo delili vaših podatkov z nepooblaščenimi tretjimi osebami. Uporabljamo jih izključno za namene preverjanja identitete, preprečevanja goljufij in izpolnjevanja regulativnih zahtev.

Interwetten deluje v skladu z najvišjimi standardi preprečevanja pranja denarja (AML, Anti-Money Laundering) in financiranja terorizma. Naši postopki KYC so ključni del naše strategije AML. Nenehno spremljamo transakcije in dejavnosti na naših platformah, da identificiramo in preprečimo morebitne sumljive dejavnosti. Zavezani smo k sodelovanju z ustreznimi organi pregona in regulativnimi telesi pri preprečevanju finančnega kriminala. Vaša vpletenost v postopek preverjanja nam pomaga ohranjati varno in zakonito okolje za vse.

Interwetten je strogo zavezan preprečevanju dostopa mladoletnim osebam do iger na srečo. Zato je preverjanje starosti obvezni del našega postopka registracije in preverjanja. Vsi uporabniki morajo biti stari vsaj 18 let (ali zakonsko določeno starost v svoji jurisdikciji), da lahko odprejo račun in igrajo. Če se ugotovi, da je uporabnik mlajši od zakonsko določene starosti, bo njegov račun nemudoma zaprt in vsi dobitki razveljavljeni. Prosimo, da starši in skrbniki uporabljate orodja za starševski nadzor, da preprečite dostop mladoletnikov do spletnih iger na srečo.

V primeru, da preverjanje identitete ali naslova zamuja ali ni uspešno, vas bomo o tem obvestili in navedli razloge. To se lahko zgodi, če so predloženi dokumenti nečitljivi, neveljavni, manjkajoči ali če se podatki ne ujemajo. V takšnih primerih vam bomo dali navodila, kako pravilno predložiti zahtevane dokumente. Dokler preverjanje ni uspešno zaključeno, lahko pride do omejitev na vašem računu, vključno z začasno zamrznitvijo pologov, dvigov ali celo dostopa do iger. Če preverjanje ni uspešno kljub večkratnim poskusom in ustreznim navodilom, si Interwetten pridržuje pravico, da trajno zapre vaš račun.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko e-pošte in klepeta v živo. Naša ekipa vam bo z veseljem pomagala pri razjasnitvi zahtev, pregledu dokumentov in reševanju morebitnih težav. Cenimo vaše sodelovanje in potrpežljivost, saj je preverjanje ključnega pomena za vzdrževanje varnega in reguliranega igralnega okolja pri Interwettenu.